Kapitalanlage

Fundierte bAV-Beratung

Wir halten das Know-how bereit, das Sie benötigen, um im „bAV-Dschungel“ für sich die optimale bAV-Lösung zu finden. Die Beratung ist unabhängig und individuell. Wir entwickeln mit Ihnen zusammen eine passgenaue Lösung.

Gestaltung neuer bAV-Vorsorgemodelle

Die Umsetzung neuer Vorsorgemodelle ist ein wesentlicher Bestandteil unseres Leistungsspektrums. Ob reine Beitragszusage (rbZ), Beitragszusage mit Mindestleistung, die beitragsorientierte Direktzusage oder versicherungsrückgedeckte Unterstützungskasse – jede Variante hat ihre eigenen Vorteile und sie können gut kombiniert werden. Sie profitieren von unseren bewährten und rechtssicheren Versorgungsordnungen und Leistungsplänen.

Ausfinanzierung Versorgungzusagen

Sie möchten bestehende Versorgungszusagen zum Teil oder ganz ausfinanzieren? Kein Problem, wir beraten Sie und passen die Lösung auf Ihre Bedürfnisse an. Neben einer Unterstützungskasse (pauschaldotiert und versicherungsrückgedeckt) sowie einem Pensionsfonds in versicherungsförmiger und nicht-versicherungsförmiger Ausprägung bieten wir auch ein Gruppen-CTA an. Bei der Umsetzung nutzen wir die angeschlossenen Versorgungswerke: VdW Pensionsfonds AG, VdW Pensionstrust GmbH, Unterstützungskasse deutscher Wirtschaftsorganisationen e. V. (UkdW) und Unterstützungskasse der Deutschen Wirtschaft e. V. (UkdDW).

Ausfinanzierungslösungen und aussagestarkes Reporting

Wir bieten Ihnen mit der Direktzusage, dem Pensionsfonds und der Unterstützungskasse verschiedene Durchführungswege der betrieblichen Altersversorgung (bAV) an. Darüber hinaus bieten wir auch ein Gruppen CTA (Contractual-Trust-Arrangement) an.

Zu den Finanzierungslösungen stellen wir täglich umfangreiche Berichte der Kapitalanlagegesellschaft zur Verfügung, anhand derer u.a. die genaue Fondszusammensetzung (Allokation) und -entwicklung (Performance) jederzeit eingesehen werden kann.

Zusätzlich erstellen wir monatliche Reportings bestehend aus einem individuellen Kontoauszug, einer individuellen Performanceübersicht über die Vermögensentwicklung Ihrer ausgewählten Kapitalanlagen und eine Übersicht der Asset-Allocation.

Zum Quartals- sowie Jahresende werden weitere umfangreiche Reports zur Verfügung gestellt. Diese enthalten weitergehende Informationen, insbesondere zur Struktur der Fonds, einer konjunkturellen Einschätzung durch das Fondsmanagement sowie zum Marktausblick.

Renditestarke Wertpapierfonds

Die E&R AG bietet ihren Kunden die Möglichkeit, die Kapitalanlage über unsere Partnerorganisationen VdW Pensionsfonds AG, VdW Pensionstrust GmbH, Unterstützungskasse deutscher Wirtschaftsorganisationen e. V. (UkdW) und Unterstützungskasse der Deutschen Wirtschaft e. V. (UkdDW) durchzuführen. Hierbei profitieren Sie von der verwalteten Kapitalsammlung in Höhe von aktuell 520 Mio. € und den damit verbundenen Vorteilen. Die Kapitalanlage erfolgt überwiegend  über eigens zu diesem Zweck aufgelegte Spezialfonds bzw. einen Publikumsfond.

Die VdW-Gruppe nutzt für das Fondsmanagement die ausgewiesene Expertise der renommierten Kapitalanlagegesellschaft DWS Investment GmbH (DWS), die das Fondsmanagement der vier extra aufgelegten Spezialfonds WOP1, WOP3, WOP4 und KLP1 sowie des Publikumsfonds WOP2 verantwortet.

Die DWS-Gruppe gehört zur  Deutschen Bank und ist einer der weltweit führenden Vermögensverwalter mit einem verwalteten Vermögen von ca. EUR 745 Milliarden (Stand: Juni 2020). Sie blickt auf über 60 Jahre Erfahrung zurück und genießt in Deutschland und Europa einen Ruf für exzellente Leistungen. Bereits im Jahre 1968 wurde der erste Spezialfonds für eine Pensionskasse in Deutschland aufgelegt.

Ab einem Mindestvolumen von 20 Mio. € unterstützen wir Sie bei der Auflage eines eigenen (Spezial-)Fonds, dessen Ausrichtung und Anlagestrategie Sie selbst vorgeben können. Der Fonds wird von einem erfahrenen Fondsmanager geführt und Sie sind aktiver Teil des Anlageausschusses.