Fokus Vertrieb: Wie Einrichtungen der bAV ihren Geschäftsbetrieb effizient auslagern können

Wachsende Herausforderungen für Pensionskassen und Pensionsfonds

Sie sind eine Pensionskasse oder ein Pensionsfonds und möchten sich auf Ihre zentrale Aufgabe – den Vertrieb – konzentrieren?

Mit zunehmender Regulierung, wachsender Komplexität in der Verwaltung und steigenden Erwartungen von Trägerunternehmen sowie Mitgliedern bleibt im Tagesgeschäft häufig kaum Raum für die Akquise neuer Kunden. Dabei ist gerade dieser Bereich entscheidend für nachhaltiges Wachstum.

Die Lösung? Lagern Sie den gesamten operativen Betrieb an spezialisierte Dienstleister aus – und schaffen Sie Freiräume für den Vertrieb.

Warum sich Auslagerung heute mehr denn je lohnt

Einrichtungen der betrieblichen Altersversorgung (EbAV) stehen unter Druck:

Strengere aufsichtsrechtliche Anforderungen (z. B. BaFin, Versicherungsaufsichtsgesetz)
Digitalisierung von Verwaltungsprozessen
Erwartungen der Trägerunternehmen an Flexibilität und Reporting
Kosten- und Ressourcendruck in der internen Verwaltung

Immer mehr EbAV erkennen daher die Vorteile von Full-Service-Auslagerungen: Ein externer Partner übernimmt die vollständige Administration – von der Buchhaltung bis zur Kapitalanlage.

Laut einer Studie der BaFin aus dem Jahr 2023 nutzen bereits über 40 % der kleinen bis mittelgroßen Pensionskassen externe Dienstleister zur Unterstützung oder Komplettübernahme betrieblicher Prozesse – Tendenz steigend.

Diese Aufgaben können Sie komplett auslagern

Durch Zusammenarbeit mit spezialisierten Anbietern können Sie nahezu alle nicht-vertriebsrelevanten Aufgaben effizient und sicher auslagern:

Verwaltungs- und Bestandsführung:

Mitgliederverwaltung
Leistungsabrechnung
Vertrags- und Dokumentenmanagement

Buchhalterische und steuerliche Abwicklung:

Jahresabschlüsse
Rückstellungsberechnungen
Steuererklärungen

Plattformbetrieb und Datenmanagement:

IT-Betrieb mit Schnittstellen zu Versicherern und Trägern
DSGVO-konforme Datenverarbeitung

Aufsichtsrechtliche Erfüllung:

Kommunikation mit BaFin
Berichtswesen nach VAG und Solvency II

Kapitalanlage und Asset Management:

Strategische Allokation und Risikosteuerung
ESG-konforme Investmentstrategie
Portfoliosteuerung inkl. Reporting

Tipp: Durch Fiduciary Management, wie es einige Berater anbieten, können EbAVs ihr gesamtes Kapitalanlagemanagement an erfahrene Spezialisten übergeben. Dabei übernimmt der Dienstleister nicht nur die taktische Steuerung, sondern auch die strategische Weiterentwicklung der Kapitalanlage – stets im Einklang mit aufsichtsrechtlichen Vorgaben und individuellen Risikoprofilen.

Dazu werden folgende Dienstleistungen gebündelt:

Selektion und Überwachung von Asset Managern
ALM- und Risikoberatung
Nachhaltigkeitskonforme Investmentintegration
Transparente Governance-Strukturen

So können auch kleinere und mittlere EbAVs von institutioneller Investmentkompetenz profitieren – ohne eigene Kapitalanlagespezialisten beschäftigen zu müssen.

Reporting und Kommunikation:

Träger- und Mitgliederinformationen
Jahresberichte
Regulatorische Meldungen

Nutzen Sie Ihre Chance und starten Sie den Weg zur Vertriebsfokussierung

So profitieren Sie von der Auslagerung:

Mehr Zeit für Vertrieb und Kundenbindung
Weniger Komplexität im Tagesgeschäft
Geringere Fixkosten durch skalierbare Dienstleistermodelle
Höhere Compliance-Sicherheit dank spezialisierter Anbieter

Ergreifen Sie jetzt die Chance und positionieren Sie Ihre EbAV für die Zukunft. Nutzen Sie die Expertise etablierter Dienstleister, um sich ganz auf das zu konzentrieren, was zählt: den Ausbau Ihres Vertriebs.

Fazit

Die vollständige Auslagerung des operativen Geschäfts – inklusive Kapitalanlage – ist heute nicht nur möglich, sondern strategisch sinnvoll. Mit starken Partnern an Ihrer Seite gewinnen Sie Freiraum für das, was zählt: den Aufbau und Ausbau Ihrer Vertriebsaktivitäten. Starten Sie jetzt – effizient, compliant und zukunftssicher.